НПФ «Индустриальный» мог потерять в Инвестбанке значительную часть пенсионных накоплений, которые он привлек от граждан, рассказали «Ведомостям» топ-менеджер крупного НПФ и два пенсионных управляющих.
«Инвестбанк связан с НПФ “Индустриальный”, есть признаки, что сделка произошла в конце прошлого года, после чего часть средств фонда была размещена в Инвестбанке и с большой долей вероятности потеряна», - подтверждает источник, близкий к регулятору.
Сколько именно пенсионных средств «Индустриальный» мог потерять в Инвестбанке, по его словам, «еще предстоит выяснить» конкурсному управляющему банка - Агентству по страхованию вкладов (АСВ). В банке зависло около 0,4 млрд руб. средств фонда, рассказал другой человек, знакомый с ситуацией в Инвестбанке.
Незадолго до отзыва лицензии (13 декабря 2013 г.) Инвестбанк получил контроль над «Индустриальным». Формальных доказательств этого нет - из-за юридического статуса НПФ сделки с ними совершаются вне правового поля. Формально НПФ «Индустриальный» и Инвестбанк связаны только одним физлицом - в числе учредителей НПФ «Индустриальный» есть Галина Зима, ранее входившая в совет директоров Инвестбанка, следует из базы СПАРК.
Рынок догадался о сделке осенью, когда фонд начал переводить накопления от своих основных управляющих - УК «Капиталъ» и УК «Универ менеджмент» в другую компанию, «Лайтхаус капитал», рассказывает источник на пенсионном рынке. Гендиректор «Капитала» Вадим Сосков заявил, что в конце 2013 г. компания по поручению НПФ «Индустриальный» перевела накопления в другую компанию. «В октябре руководство НПФ “Индустриальный” направило в нашу УК поручение на перевод ценных бумаг, депозитов и счетов в “Лайтхаус капитал”, договор на управление пенсионными накоплениями с этим фондом был расторгнут в середине декабря», - говорит гендиректор «Универ менеджмента» Виктор Шахурин.
«Индустриальный» - небольшой фонд, его основные активы - пенсии граждан. За последние три года фонд нарастил накопления вшестеро - до 1,3 млрд руб. на октябрь 2013 г., это будущие пенсии почти 23 000 человек (для сравнения: средств корпоративных клиентов - всего 2 млн руб.).
Пенсионные деньги «Индустриального» размещались в Инвестбанке, несмотря на то что банк не входил в утвержденный ЦБ список банков, в которых разрешено размещать пенсионные накопления. Но это требование обходилось через управляющего (см. врез) - в Инвестбанке были открыты счета «Лайтхауса», на которых НПФ держал средства накоплений, рассказывает человек, близкий к регулятору, и подтверждает партнер фонда. В «Лайтхаус капитале» не ответили на запрос «Ведомостей».
В начале декабря на счете доверительного управления средствами «Лайтхаус капитала» находилось около 400 млн руб., по счетам были заявлены операции, но в связи с отсутствием средств на корсчете банка операции проведены не были, подтверждает источник, близкий к регулятору.
Дыра в балансе Инвестбанка на момент отзыва лицензии составляла 30,2 млрд руб. Учитывая размер дыры, вернуть зависшие деньги НПФ вряд ли удастся, считают собеседники «Ведомостей». «В любом случае клиентам НПФ не стоит беспокоиться - ЦБ несет материальную ответственность в случаях, если какие-то НПФ потеряют средства застрахованных до начала работы системы гарантирования накоплений», - успокаивает чиновник социального блока. В ЦБ и АСВ ситуацию не комментируют. Запрос в НПФ «Индустриальный» остался без ответа, президент фонда Сергей Бровчак не отвечал на звонки.